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资产破2万亿!首家险企年报出炉,第三方资管增长强劲!首席科技官年薪超500万!

发布时间:2020-03-23负责编制:科技资讯

原标题:资产破2万亿!首家险企年报出炉,第三方资管增长强劲!首席科技官年薪超500万!

见习记者李迪

3 22 日晚间,上市险企中国太保发布年报。据年报数据,中国太保营业收入、净利润等数据均录得增长,管理资产规模更是突破两万亿大关。

此外,中国太保员工的本科率也大幅提升,为优化高管队伍,更是以超五百万的年薪设立首席科技官。

而关注这些亮眼数据的同时,中国太保的财险业务和产业业务正面临的一些挑战也不能忽视。

净利润增长超54% ,百亿现金回报股东

2019 年,中国太保实现净利润达277.41 亿元,同比大涨54.0% ,与三年前相比翻一番。这一净利润水平相当于日赚七千多万,其中,税收政策的调整做出了不少贡献。

除净利润指标外,中国太保的其他财务指标和经营数据均表现不错。

●保险业务收入3475.17 亿元,同比增长8.0%

●扣非净利润229.15 亿元,同比增长26.7%

●经营性现金流量1117.95 亿,同比增长25%

●总资产在三年中以14.4% 的年复合增速增长,达15283.33 亿元;

●集团管理资产突破两万亿,较上年末增长22.7%;

●内含价值3959.87 亿元,每股内含价值从三年前的27.14 元快速提升到2019 年末的43.70 ;

●总客户数攀升至1.39 亿,连续四年新增客户数超千万;

●集团投资资产净值增长率达到7.3% ,同比提升2.2 个百分点。

虽然上述各项主要指标均录得增长,但中国太保的综合偿付能力充足率却有小幅下降。2019 年,中国太保的综合偿付能力充足率为295% ,低于去年同期的301%

该指标虽有所下降,但依然保持在优良水平,高于行业平均。据银保监会数据,2019 年二季度末,中国保险公司行业平均综合偿付能力充足率为247 %。

在实现业绩增长后,中国太保也慷慨地拿出现金回报股东。公司年报称,拟根据总股本90.62 亿股,按每股1.20 ( 含税) 进行年度现金股利分配,共计分配108.74 亿元。

在回报社会方面,中国太保也做出了许多行动。2019 年,中国太保为贫困地区提供了总保额2.32 万亿元的风险保障,做出了总金额4482.59 万元左右的捐赠。疫情期间,中国太保为工信部45 家重点物资企业提供逾5 亿元的复工复产风险保障。

寿险新业务价值下滑,产险面临天灾挑战

去年,中国太保的寿险业务和产险业务收入均稳健增长,同比增速分别为5% 12.9% ,但两个业务板块均面临着一定挑战。

在寿险业务方面,中国太保正面临寿险新业务价值下滑的挑战。

受到新保同比负增长影响,中国太保寿险的新业务价值受到影响,同比减少9.3% ,为245.97 亿元。此外,寿险的新业务价值率也同比下降0.4 个百分点,为43.3%

但寿险的续期业务依然保持稳健增长。以太保寿险为例,该子公司续期业务增速11.5% ,推动全年保险业务收入同比增长5.0% ,达2125.14 亿元。

值得关注的是,太保安联健康险公司全年营收收入47.17 亿元,同比增长71.9% ,实现净利润0.07 亿元,为开业五年来首次盈利。据悉,该公司由中国太保和德国安联保险于2014 年联合设立。

在产险业务方面,受利奇马台风和非洲猪瘟疫情等的因素影响,产险业务面临着综合赔付率和综合费用率提升的挑战。

2019 年,中国太保产险业务的综合赔付率为60.4% ,同比上升4.1 个百分点。其中,安信农险受影响最严重,其综合成本率同比上升5.6 个百分点至99.8% ,净利润1.04 亿元,同比下降24.1%

面临挑战的同时,中国太保顶住压力在2019 年实现了产险产品结构的优化。

2019 年,公司产线业务收入达到1346.50 亿元,其中,非车险业务收入占比为30.7% ,与去年同期相比大幅提升了4.5 个百分点。

非车险业务的增长将是产险业务的发力重点,公司在董事长致辞中也特别提到了加快推动非车险业务发展

管理资产破两万亿,总投资收益率超5%

截至2019 年末,中国太保集团管理的资产达20430.78 亿元,较上年末增长22.7% ,突破了两万亿大关。

其中,第三方管理资产的表现十分亮眼,规模增速远超集团投资资产。据财报数据,集团投资资产14192.63 亿元,较上年末增长15.1% ,第三方管理资产6238.15 亿元,较上年末增长44.3%

其中,长江养老的增长最为明显,据财报数据,子公司长江养老的第三方投资管理资产达3,952.77 亿元,较上年末增长68.9%

规模增长也带来了管理费收入的大幅增长,2019 年,中国太保的第三方管理费收入达到16.25 亿元,同比增长40.7网盘搜索%

从投资策略的角度看,中国太保的权益类投资占比较上年末上升3.2 个百分点,达到15.7% ,其中,股票和权益型基金占比8.3% ,较上年末上升2.7 个百分点。此外,固定收益类投资占比80.4% ,较上年末下降2.7 个百分点。

此番投资策略调整的成效也十分显著,去年,中国太保的总投资收益率5.4% ,同比上升0.8 个百分点,净值增长率7.3% ,同比上升2.2 个百分点。

管理资产规模增长叠加整体收益率上升,使得中国太保所实现的投资收益也大幅增长。其中集团投资资产实现总投资收益669.78 亿元,同比增长31.1%

员工本科率大幅提升,首席科技官薪水最高

业绩提升离不开基层员工和高管的贡献,2019 年,中国太保在团队建设方面也取得了一定成果。

近些年,保险行业对高学历人才的吸引力不断增强,新进的行业从业者不乏硕士博士,中国太保员工团队的整体学历水平也有所提升。

2019 年,中国太保的员工中,本科生占比为54.5% ,与去年同期的50.6% 相比,大幅提升了近4 个百分点。同时,研究生占比为4.2% ,同比微升0.2 个百分点。近些年,保险行业对高学历人才的吸引力不断增强,新进的行业从业者不乏硕士博士。

在高管团队方面,中国太保不断引入优秀人才,于2019 年新设首席科技官职位。公司的第一任首席科技官戎国强于2019 1 月上任,他上任首年的年薪超过了所有高管,高达514.4 万元。

2018 年,公司薪水最高的高管为总精算师张远瀚,年薪为438.6万 元。今年,总精算师的工资提升到了498.2万元 ,但依然低于新设的首席科技官。

据悉,中国太保首席科技官戎国强出生于1962 年,是互联网通信技术专家,自20 世纪90 年代初开始,先后任职于中国电信、华为等公司。2014 年跨界进入金融保险行业,到平安集团担任平安科技副董事长等职务。

首席科技官的高薪,与中国太保的转型战略密切相关。中国太保年报称,在中国太保转型2.0 的规划中,数字是五大关键词之一。

年报的董事长致辞中也强调了加大科技创新供给,还提到了让创新科技真正成为公司高质量发展的有效支撑。

本次疫情或许会进一步增强中国太保对科技的重视。据不完全统计,疫情期间中国太保通过移动端办理保全超过614 万件; 神行太保、科技个险、太平洋保险”APP 开通云柜面服务,共处理业务逾10 万件。

Chinafundnews

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